Un testament rédigé
Quinze points de contrôle : « prévu mais pas signé » compte à moitié.
Répondez au plus près de la réalité : un dispositif « prévu mais pas signé » ne protège encore personne.
Questions fréquentes
Comment le score sur 100 est-il calculé ?
Chacun des 15 points de contrôle est pondéré selon sa criticité : un testament ou des clauses bénéficiaires pèsent plus lourd qu'un inventaire patrimonial. Un dispositif « en projet » compte partiellement : tant qu'il n'est pas signé, il ne protège personne.
Pourquoi les clauses bénéficiaires sont-elles si importantes ?
Parce qu'elles orientent des capitaux hors succession, selon leur rédaction exacte au jour du décès. Une clause jamais relue peut désigner un ex-conjoint, ignorer un enfant né depuis, ou faire perdre le bénéfice du cadre fiscal propre à l'assurance-vie.
Le mandat de protection future, à quoi sert-il ?
Il vous permet de désigner à l'avance qui gérera vos affaires si vous ne le pouviez plus, et selon quelles instructions. Sans lui, vos proches devraient solliciter le juge des tutelles, une procédure longue pendant laquelle comptes et décisions restent bloqués.
Que contient le rapport ?
Vos réponses, votre score et le nombre de dispositifs pleinement en place, les hypothèses de la grille, l'ordre de grandeur de l'enjeu de vos lacunes et, selon vos réponses, jusqu'à trois points encore ouverts parmi les plus critiques, avec leur conséquence concrète pour vos proches. Il est établi à titre pédagogique et ne constitue pas un conseil personnalisé.